CFP®認定者・松本勝晴がみなさまのライフプラン実現のため、資産運用、保険見直しをお手伝いします

業務内容

FP相談業務(包括的コンサルティング)

松本ＦＰ事務所は、みなさまのライフプランにおけるお金の悩みを解決する事務所です。

当事務所では、「FPプロセス6つのステップ」にのっとり、業務を進めさせていただきます。

ステップ１　顧客との関係確立とその明確化
　まずは、みなさまから私どもにコンタクトいただくところからスタートいたします。ホームページやブログを読んでいただいたり、セミナーやミニ相談会に参加していただいたり、電話などで直接連絡をいただくなどにより、私どもを知っていただきます。

　そして、私どもがみなさまを知ることも重要になります。どのような悩みのご相談なのかおうかがいします。簡単にお答えできるケースが多いですが、場合によってはお時間をいただき、改めてご回答差し上げる場合もございます。そのさいのやり取りを通じて、まだ認知されていない問題点をみつけ出し、ライフプランが重要であること、キャッシュフロー表を使った将来の資産状態の確認が重要な旨、説明いたします。

　この段階で、私どもがどのようなサービスの提供が可能かを説明し、私どもの労務に対する報酬などを説明します。

　みなさまが、みなさまの大切な資産状況を、私どもに話してもよいとご納得していただいた段階で、次に進めさせていただきます。

ステップ２　顧客データの収集と目標の明確化
　みなさまからあらゆる情報をご提供いただきます。収入、支出、現状の資産と負債など、あらゆる情報を出来うる限りご提供いただきます。

　そして、ライフプラン、キャッシュフロー表作成に欠かせない、みなさまの将来の夢、必要な支出などを、出来うる限り盛り込むよう、ヒアリングを繰り返します。

ステップ３　顧客のファイナンス状態の分析と評価
　みなさまからご提供いただいたあらゆる情報をもとに、ライフイベント表、キャッシュフロー表、資産簿などを必要に応じて作成します。収支はどのように推移するか、現状の運用で資産はどのように推移するかを評価し、潜在的な問題を確認します。

ステップ４　プランの検討・作成と提示
　作成したライフイベント表、キャッシュフロー表、資産簿を確認したあと、みなさまのライフプラン、将来の夢などを実現するためにはどうすればよいかを提案させていただきます。この段階での提案は、保険が過大なので見直したほうがよい、預貯金に偏りすぎているので運用したほうが良いなど、方向性を示すのみとなります。その方向性を確認していただき、実際に実行したい場合、次のステップに進みます。

ステップ５　プランの実行援助
　資産運用の方向性が決まれば、あとはみなさまが旧知のコネクション(銀行窓口、保険営業員、証券営業員など)を活用して保険見直し、運用見直し、ローン見直しなど、私どもの提案の方向性に沿うよう、各種手続きを行うことになります。

　そのさいに、各種書類取次ぎや、新商品の手続きなど、私どもが出来ることがあれば可能な限り、お手伝いさせていただきます。具体的には、生命保険代理店業などの欄をご覧ください。

ステップ６　プランの定期的見直し
　ライフイベント表、キャッシュフロー表は、一度作ればそれで終わりという性格のものではありません。みなさまの経済状態は、転職、引越し、家族の独立、退職などにより、さまざまに変化します。そして、社会全体も、税制、社会保障、経済情勢が刻々と変化していきます。よって、定期的なライフプランの見直しは必須となります。

　私どもは、みなさまのライフプラン実現をお手伝いするべく、定期的なコミュニケーションを通じて末永く見守り続けます。

執筆、講演など

みなさまより選んでいただけるよう、HPやブログ執筆による情報提供、商業誌への執筆などを行います。また、自主開催によるセミナーや相談会など開催いたします。

※出版社様、セミナー主催社様
執筆、講演に関しては、パーソナルファイナンス、リスクマネジメント、などから承ります。執筆実績は[コラム]をご覧ください。
講演実績は[プロフィール]をご覧ください。

※当業務内容は2008年3月現在のものであり今後変更される場合があります。
※保険代理店などのお付き合いのみをご希望であり、FP相談業務が必要ない場合は、改めてご相談ください。